سرمایه گذاری در صندوق طلا

سرمایه گذاری در صندوق طلا (gold fund) یک از انواع روش های سرمایه گذاری است. هدف اصلی این نوع سرمایه‌گذاری، تولید ثروت در طول دوره سرمایه‌گذاری است و در عین حال محافظت در برابر رکود بازار را نیز فراهم می‌کند. با توجه به نوسانات قیمت طلا، عملکرد سهام مرتبط می تواند به طور قابل توجهی متفاوت باشد. به عنوان مثال، حتی یک تغییر جزئی در قیمت جهانی طلا می تواند منجر به تغییرات قابل توجهی در بازده سهام آن شود. بازده صندوق‌های طلا با عملکرد برتر ممکن است حتی از قیمت واقعی فلز گرانبها فراتر رود و فرصتی سودآور برای سرمایه‌گذاران ایجاد کند.

سرمایه گذاری در صندوق طلا به عنوان یک گزینه عالی برای سرمایه گذارانی است که به دنبال تنوع بخشیدن به پرتفوی خود و در عین حال کاهش ریسک سرمایه گذاری هستند. علاوه بر این، کسانی که علاقه مند به پس انداز مالیاتی هستند، ممکن است صندوق های طلا را در نظر بگیرند، زیرا مالیات برای این سرمایه گذاری ها اعمال نمی شود. در عوض، فقط مالیات های مربوط به خرید و فروش جواهرات بر این صندوق ها اعمال می شود.

توجه کنید که شناخت اصول حسابداری مالی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند برای تصمیم گیری هرچه بهتر در مورد بهترین سرمایه گذاری به شما کمک کند. بنابراین اگر با صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنایی ندارید، ضمن مطالعه مقاله زیر میتوانید با شماره  09127933175 جهت دریافت مشاوره های رایگان امور حسابداری در تماس باشید.

 

صندوق طلا چیست؟

سرمایه گذاری در صندوق طلا نشان دهنده دسته ای از صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در ذخایر طلا سرمایه گذاری می کنند. این سرمایه‌گذاری‌ها معمولاً شامل سهام شرکت‌های درگیر در تولید و توزیع طلا، خود طلای فیزیکی و سهام شرکت‌های معدنی است. این رویکرد ابزاری عملی برای سرمایه گذاری در طلا بدون نیاز به دستیابی به کالای فیزیکی ارائه می دهد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک طلا با تکیه بر واحدهای صادر شده توسط صندوق‌های قابل معامله در بورس طلا به عنوان سرمایه‌گذاری‌های با پایان باز طبقه‌بندی می‌شوند. ارزش این وجوه به طور ذاتی به قیمت طلای فیزیکی که به عنوان دارایی اساسی عمل می کند، مرتبط است.

علاوه بر این، این صندوق ها می توانند به عنوان محافظی برای سرمایه گذاران در برابر رکود اقتصادی عمل کنند. بسیاری از افراد ترجیح می دهند بین 10 تا 20 درصد از پرتفوی سرمایه گذاری خود را به صندوق های طلا اختصاص دهند تا از خود در برابر نوسانات بازار محافظت کنند.

 

نکات انتخاب بهترین صندق سرمایه گذاری طلا چیست ؟

پیشینه صندوق

یک عامل کلیدی در انتخاب صندوق سرمایه گذاری طلا  بهینه بودن برای سرمایه گذاری و پیشینه عملکرد آن است. با تجزیه و تحلیل عملکرد صندوق در سال های گذشته، می توان تعیین کرد که آیا این صندوق به طور مداوم تحت شرایط مختلف بازار عملکرد خوبی داشته است یا خیر؟

ترکیب دارایی ها

تجزیه و تحلیل ترکیب پرتفوی صندوق بسیار مهم است. سودمندترین صندوق سرمایه گذاری طلا  معمولاً دارای یک سبد متنوع است که شامل گواهی سپرده، گزینه های شمش طلا و سکه و همچنین اوراق قرضه با درآمد ثابت است. چنین تنوعی ریسک سرمایه گذاری را کاهش می دهد و بازده بالقوه را افزایش می دهد.توصیه می‌شود حداقل 70 درصد از کل ارزش دارایی صندوق شامل گواهی سپرده سکه و شمش طلا و حداکثر 20 درصد آن به مشتقات مرتبط با سکه و شمش طلا باشد. و 10 درصد باقیمانده برای سایر دارایی ها مانند سپرده های بانکی تعیین شده است.

نقد شوندگی صندوق

یک عامل کلیدی در انتخاب مناسب ترین صندوق طلا، ارزیابی میزان نقد شوندگی آن است. صندوق‌های طلا معمولاً نقدشوندگی بالایی از خود نشان می‌دهند که عمدتاً به دخالت بازارسازان نسبت داده می‌شود. نقدینگی هر صندوق قابل معامله در بورس (ETF) تحت تأثیر حجم فعالیت های معاملاتی روزانه و مهارت بازارساز آن است. به طور کلی، نقدینگی صندوق با ارزش معاملات روزانه آن افزایش می یابد.

حباب قیمتی

در صندق سرمایه گذاری طلا حباب قیمت شامل اجزای اسمی و ذاتی است. حباب اسمی به عنوان نابرابری بین قیمت بازار صندوق سرمایه گذاری طلا  و ارزش خالص دارایی آن (NAV) تعریف می شود. در مقابل، حباب ذاتی مربوط به ارزش گذاری دارایی های نگهداری شده در پرتفوی است، مانند سکه های طلا در صندوق های طلا. حباب کلی با اضافه کردن حباب اسمی به حباب ذاتی محاسبه می شود. مهم است که تشخیص داده شود که حباب قیمتی بزرگتر نشان می دهد که صندوق در مقایسه با ارزش ذاتی خود با ارزش بسیار بالاتری معامله می شود.

ارزش کلی خالص دارایی ها

خالص دارایی صندوق های سرمایه گذاری طلا به عنوان یک معیار اساسی در انتخاب مناسب ترین صندوق طلا عمل می کند. ارزش کل خالص دارایی بالاتر نشان دهنده صندوق بزرگتر و ثروتمندتر است. سرمایه گذاران اغلب دارایی های تحت مدیریت (AUM) یک صندوق را به عنوان یک عامل کلیدی در فرآیند تصمیم گیری خود در نظر می گیرند، زیرا منعکس کننده شهرت و تخصص تیم مدیریت صندوق است.

بازده سرمایه گذاری

بازده حاصل از این صندوق ها دقیقاً با بازده سکه ها و شمش های طلا مطابقت ندارد. با این حال، آنها متناسب با آنها هستند. وب سایت این صندوق ها اطلاعات بازدهی را در بازه های زمانی مختلف ارائه می دهد که می تواند به عنوان یک معیار موثر برای مقایسه عملکرد صندوق های طلا در شرایط مختلف بازار و برای انتخاب سودمندترین صندوق طلا عمل کند.

برای دریافت مشاوره رایگان تماس بگیرید.

 

سرمایه گذاری در صندوق طلا یا خرید سکه ؟

برخی از سرمایه گذاران خرید طلای فیزیکی را انتخاب می کنند چون حس وجود سرمایه ملموس در جلوی چشمشان برای آـنها مهم است، در حالی که برخی دیگر به سمت استراتژی های سرمایه گذاری مدرن مانند خرید وجوه طلا تمایل دارند.

4 نکته کلیدی در زمان تصمیم گیری خرید طلا یا سکه

• خرید سکه  نیاز به یک تراکنش فیزیکی است. این مستلزم مراجعه به خرده فروشان طلا و سایر ارائه دهندگان از جمله بانک مرکزی و بانک های مختلف برای خرید سکه های طلا است. چنین فرآیندی مستلزم سرمایه گذاری قابل توجهی در زمان و متحمل هزینه های مختلف است.برعکس، یک سرمایه گذاری در صندوق طلا امکان دستیابی به طلای غیر فیزیکی را می دهد.
• یکی دیگر از تمایزهای قابل توجه بین به دست آوردن صندوق طلا و سکه در محدودیت های خرید نهفته است. سیاست‌ها و مقررات تعیین‌شده محدودیت‌های خاصی را بر مقدار سکه‌هایی که می‌توان در یک زمان خریداری کرد اعمال می‌کند، در حالی که چنین محدودیت‌هایی برای صندوق‌های طلا وجود ندارد.
• هنگام تصمیم گیری بین سرمایه گذاری در طلا یا صندوق سکه، مهم است که عامل نقدینگی را در نظر بگیرید. خواه قصد سرمایه گذاری بلندمدت برای حفظ سرمایه باشد یا تجارت کوتاه مدت برای کسب سود، سهولت فروش و نقدینگی بسیار مهم است. نقدینگی سهام طلا در یک صندوق سرمایه گذاری از نقدینگی سکه بیشتر است. علاوه بر این، سرمایه گذاری در صندوق طلا نیازی به هزینه مالی قابل توجهی ندارد.
• خرید سکه چالش هایی مانند نیاز به ذخیره سازی امن، خطر سرقت و عوارض مربوط به حمل و نقل را به همراه دارد. در مقابل، سرمایه گذاری در صندوق طلا تضمینی در مورد ایمنی سرمایه فرد می دهد. به دست آوردن فیزیکی طلا، چه به صورت سکه یا اقلام تزئینی، هزینه های اضافی از جمله مالیات و هزینه را به همراه دارد.

 

مزایا و معایب سرمایه گذاری در صندوق طلا چیست ؟

سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا ، معایب و چالش های مختلفی را به همراه دارد که ممکن است بر سرمایه گذارای شما تأثیر بگذارد. در نهایت، این مسئولیت شماست که تعیین کنید آیا سرمایه گذاری در یک صندوق طلا با منافع شما مطابقت دارد یا خیر ؟ هر سرمایه گذاری مستلزم سطح معینی از دانش و تخصص است و تصمیم گیری آگاهانه برای سرمایه گذاری بدون اطلاعات و درک کافی از این زمینه دست نیافتنی است.

معایب	مزایا
میزان سود پایین	تنوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
بالا بودن ریسک قیمتی و تاثیر نوسان‌های قیمت طلا	عدم مالیات و کارمزد ساخت
بی‌اطلاعی از بازده صندوق اصلی طلا	امکان سرمایه کذاری با سرمایه کم
بالا بودن هزینه‌های نگهداشت و مدیریت سرمایه گذاری در صندوق سرمایه	غروش بی واسطه و سریع
عدم اطلاع از روند سرمایه گذاری	حذف مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه
عدم ایجاد تنوع در پرتفوی سرمایه گذاری	نقدینگی سریع
محدودیت دسترسی به سرمایه	شفافیت و نظارت مستقیم
محدودیت در میزان خرید طلا در صندوق‌ها	کاهش ریسک عدم اصالت کالا
تغییرات ناگهانی در قوانین مربوط به مالکیت و مالیات‌ طلا	‌خرید راحت

 

لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا

در حال حاضر چندین صندوق سرمایه گذاری طلا در ایران فعال می باشد که در ادامه به آن ها اشاره میشود :

• صندوق لوتوس
• صندوق عیار مفید
• صندوق کهربا
• صندوق زرین آگاه
• صندوق سکه طلای کیان
• صندوق کیمیا زرین کاردان
• صندوق مبتنی بر طلای صبا
• صندوق زرفام آشنا
• صندوق سرمایه گذاری تابان تمدن
• صندوق سرمایه گذاری زاگرس
• صندوق سرمایه گذاری آسمان آلتون
• صندوق طلای نهایت نگر

 

زمان معاملات صندوق طلا در بورس

امکان خرید و فروش وجوه طلا و صندوق سرمایه گذاری طلا در بازار سهام در ساعات مشخص معاملاتی فراهم است. این ساعات از 12:00 تا 3:00 بعد از ظهر، شنبه تا چهارشنبه، به استثنای تعطیلات رسمی تنظیم شده است. علاوه بر این، یک دوره پیش بازگشایی از ساعت 11:30 صبح تا 12:00 بعد از ظهر وجود دارد. برای انجام معاملات مربوط به نماد صندوق طلا، کافی است در ساعات تعیین شده به سامانه معاملاتی کارگزاری خود دسترسی داشته باشید، نماد مورد نظر را پیدا کنید و پس از بررسی تابلوی معاملات اقدام به ثبت سفارش خرید کنید .

 

بهترین زمان سرمایه گذاری در صندوق طلا

شناسایی زمان بهینه برای سرمایه گذاری در صندوق طلا تحت تأثیر عوامل مختلفی است و ایجاد یک دستورالعمل باعث سهولت در خرید میشود. ملاحظات کلیدی عبارتند از:

• در دوره های تورمی

سرمایه گذاری در طلا می تواند به عنوان محافظی برای ارزش سرمایه شما در برابر تورم عمل کند. در نتیجه، با افزایش نرخ تورم، تقاضا برای طلا معمولاً افزایش می‌یابد که منجر به افزایش قیمت آن می‌شود. بنابراین، سرمایه گذاری در صندوق های طلا در چنین مواقعی می تواند بازده مطلوبی را به همراه داشته باشد.

• در زمان بی ثباتی سیاسی

ناآرامی های سیاسی، مانند درگیری ها یا اختلافات بین المللی، اغلب تقاضا برای طلا را به عنوان یک دارایی مطمئن افزایش می دهد و در نتیجه قیمت ها را افزایش می دهد.

• زمانی که قیمت طلا در حال نزول است:

کاهش قیمت طلا ممکن است فرصت مناسبی برای به دست آوردن وجوه طلا با هزینه کاهش یافته باشد.

علاوه بر این، برای تعیین فرصت مناسب برای خرید سرمایه گذاری در صندوق طلا ، می توان از تحلیل های کلان اقتصادی و فنی برای ارزیابی عواملی مانند تورم، نرخ بهره، پایه پولی و شرایط کلی اقتصادی ایران استفاده کرد. با تجزیه و تحلیل نمودارها و روند قیمت، سرمایه گذاران می توانند نقاط ورود و خروج مناسب برای سرمایه گذاری خود را شناسایی کنند.برای دریافت مشاوره رایگان تماس بگیرید.

 

سوالات متداول

 آیا سود حاصل از صندوق طلا تضمین شده است؟

بازده سرمایه گذاریتحت تاثیر نوسانات بازار است و این صندوق ها سود را تضمین نمی کنند

نوسانات مرتبط با صندوق های سرمایه گذاری طلا چیست؟

نوسانات وجوه طلا معمولاً 10 درصد است. به بیان راحت تر، قیمت واحدها در یک روز کاری نمی‌تواند بیش از ۱۰ درصد صعود یا نزول داشته باشد.

روش پرداخت سود صندوق طلا چگونه است؟

به طور کلی، سرمایه گذاری در صندوق طلا سود دوره ای را تقسیم نمی کنند. در عوض، بازده از طریق قدردانی از واحدهای صندوق محقق می شود

چگونه می توان جعبه طلا خریداری کرد؟

برای کسب واحدهای صندوق طلای معتبر، کد صرافی الزامی است. سپس می توانید از طریق پلت فرم معاملات آنلاین کارگزاری خود بین ساعت 12:00 تا 15:00 با قرار دادن نماد صندوق انتخابی اقدام به سرمایه گذاری کنید.

برای خرید یک واحد صندوق طلا چه چیزی لازم است؟

داشتن کد بورسی به شما امکان خرید و فروش واحدهای طلای صدوق را بدون نیاز به دریافت کد بورسی جداگانه می دهد

چگونه می توان معایب یک صندوق سرمایه گذاری را کاهش داد؟

قبل از بهتر است عملکرد و انواع مختلف آن‌ها را بشناسید تا در صورت تصمیم به ادامه این رویکرد سرمایه‌گذاری، بتوانید مناسب‌ترین را انتخاب کنید.