یک مشاوره مالی تخصصی و کاربردی بسیار بیشتر از جلسات متعدد با مدیر مالی یا حسابدار ارشد و حتی هیئت مدیره اثر گذار خواهد بود. هر صاحب کسب و کاری برای پیش برد برنامه های مالی و همچنین برنامه ریزی دقیق و کاربردی لازم است مشاوره مالی تحت عنوان یک شخص و یا تیم متخصص و با سابقه همراه خود داشته باشد. در واقع مشاوره مالی به عنوان یک همیار و مربی در کنار عوامل کسب و کار خواهد بود تا تمامی فعالیت های مالی را به خوبی زیرنظر بگیرد تا استراتژی های مالی مناسبی را تنظیم کند. در واقع، مشاوران مالی نه تنها دانش و تخصص فنی در زمینه مالی دارند، بلکه توانایی‌های ارتباطی و تحلیلی برجسته‌ای نیز دارند تا به مشتریان خود کمک کنند تا تصمیمات مالی بهینه‌تری بگیرند و اهداف مالی خود را به دست آورند.