خدمات مالی چیست؟ شرکت هایی که خدمات مالی ارائه میدهند، شامل چه خدماتی میشوند؟ چه خدماتی را ارائه میدهند؟ طبق تعریف ارائه شده توسط سیستم حسابهای ملی سازمان ملل متحد، خدمات مالی و پولی شامل خدماتی است که از فعالیتهای بانکها، مؤسسات اعتباری غیربانکی مانند شرکتهای پسانداز و وام، مؤسسات اعتباری و شرکتهای سرمایهگذاری حاصل میشود. در نتیجه، فعالیتهای کلیه مؤسسات و شرکتهایی که به واسطهگری مالی بین تأمینکنندگان وجوه و متقاضیان پول و سرمایه مشغول هستند، در دامنه خدمات مالی چیست؟ قرار میگیرد. در ادامه انواع این خدمات و شرکت معتبر خدمات مالی را معرفی خواهیم کرد. شما همچنین میتوانید برای اطلاعات بیشتر با شماره 02126716451 تماس بگیرید.
تعریف خدمات مالی
در تعریف کلی خدمات مالی چیست؟ خدمات مالی شامل تمام خدمات اقتصادی و مالی از فعالیتهای بانکها و موسسات اعتباری گرفته تا شرکتهای سرمایهگذاری و بیمه میشود؛ با این حال، برای مشاغل و سازمانها، خدمات مالی در درجه اول شامل انجام وظایف حسابداری و مالی، تهیه گزارشهای مالی مختلف، تنظیم قراردادها و مدیریت امور مالیاتی است. در واقع، خدمات مالی تمام خدمات مورد نیاز برای مدیریت مالی یک شرکت یا سازمان را پوشش میدهد.
از آنجایی که مدیریت امور مالی نیاز به تخصص و دانش در حسابداری و امور مالی دارد، اکثر افراد و اشخاص ترجیح میدهند از خدمات شرکتهای حسابداری حرفهای استفاده کنند. با این وجود، حسابداران شخصی و نرمافزارهای حسابداری نیز میتوانند در این وظایف به شما کمک کنند. به عنوان مثال، ارائه اظهارنامه مالیاتی یکی از جنبههای مهمی است که تحت خدمات مالی قرار میگیرد و معمولاً توسط شرکتهای حسابداری انجام میشود.
انواع خدمات مالی برای شرکتها و سازمانها
انواع خدمات مالی چیست؟ خدمات مالی از سادهترین تا پیچیدهترین فعالیتهای اقتصادی یک شرکت یا سازمان را شامل میشود، خدمات مالیاتی، حسابداری، تهیه گزارشهای مالی و بیمه از مهمترین انواع خدمات مالی محسوب میشوند. این خدمات توسط یک حسابدار باتجربه یا شرکتهای خدمات حسابداری انجام میشود، در ادامه به مهمترین خدمات مالی که معمولاً توسط شرکتهای خدمات مالی و حسابداری ارائه میشوند، اشاره خواهیم کرد.
خدمات مالیاتی؛ یکی از پیچیدهترین خدمات مالی
ارزیابی وضعیت مالیاتی یک شرکت از اهمیت بالایی برخوردار است. خدمات اصلی مالیاتی شامل موارد زیر است که توسط یک حسابدار باتجربه یا شرکتهای حسابداری انجام میشود:
- مالیات بر درآمد
- تهیه اظهارنامه عملکرد
- تهیه و تنظیم اظهارنامه مالیاتی
- تهیه و تنظیم اظهارنامه مالیات بر ارزش افزوده
- بررسی مسائل مالیاتی
نرمافزارهای حسابداری نیز به به شما امکان میدهد اکثر خدمات مالی و مالیاتی را انجام دهید. به عنوان مثال، گزارشهای معاملات فصلی که به عنوان گزارشهای خرید و فروش فصلی نیز شناخته میشوند، یکی از انواع خدماتی هستند که میتوان از طریق این برنامههای نرمافزاری انجام داد.
بیشتر بخوانید: تفاوت سال مالی با سال مالیاتی
خدمات حسابداری؛ جامعترین نوع خدمات مالی
یکی دیگر از انواع خدمات مالی چیست؟ خدمات حسابداری است، خدمات حسابداری شامل تمام امور عملیاتی یک سازمان مرتبط با حسابداری، تهیه صورتهای مالی و گزارشهای مالی و محاسباتی است. خدمات حسابداری گستردهترین دسته از خدمات مالی را تشکیل میدهد و طیف وسیعی از حوزهها را پوشش میدهد. بهطورکلی، این خدمات شامل موارد زیر است:
طراحی و توسعه سیستمهای حسابداری برای شرکتهای تازه تأسیس
اصلاح سیستمهای حسابداری شرکتهای موجود
خدمات حسابداری حقوقی و حقوق و دستمزد
عملیات حسابداری شرکتها
تهیه و تنظیم صورتهای مالی و حسابرسی
اجرای برنامههای حسابداری و ارائه خدمات پشتیبانی
استفاده از یک برنامه حسابداری پیشرفته میتواند اجرای بسیاری از این خدمات را برای شما تسهیل کند. ایجاد برنامههای حسابداری یکی از اولین و مهمترین خدمات حسابداری است که باید در شروع فعالیت یک شرکت یا کسبوکار انجام شود.
تهیه صورتهای مالی؛ شفافسازی وضعیت مالی یک شرکت
تهیه صورتهای مالی یکی دیگر از فعالیتهای تخصصی در حوزه حسابداری و امور مالی شرکتها است. شرکتها برای شرکت در مناقصات، فعالیت در بورس، دریافت وام و به طور کلی شفافسازی وضعیت مالی خود، نیاز به داشتن صورتهای مالی دقیق و منظم دارند. طبقهبندی صحیح حسابها، اسناد و مدارک از طریق برنامههای حسابداری، شما را قادر میسازد تا صورتهای مالی مورد نیاز خود را در کمترین زمان ممکن تهیه کنید.
خدمات مالی مشاوره و سرمایه گذاری
این خدمات برای افرادی طراحی شده است که قصد رشد داراییهای خود را دارند یا کسبوکارهایی که به دنبال توسعه و سرمایهگذاریهای سودآور هستند. مشاوران مالی شرایط بازار را تجزیه و تحلیل میکنند، فرصتها را شناسایی میکنند، تحمل ریسک مشتری را ارزیابی میکنند و اهداف مالی بلندمدت و کوتاهمدت را برای ایجاد یک طرح سرمایهگذاری یا سبد سرمایهگذاری شخصیسازیشده تعیین میکنند. این خدمات ممکن است شامل مدیریت سبد سرمایهگذاری، مشاوره در مورد خرید و فروش داراییها، ساخت سبد سرمایهگذاری و حتی برنامهریزی بازنشستگی و ارث باشد.
دلیل اهمیت استفاده از خدمات مالی
این خدمات به صاحبان مشاغل در حفظ کنترل دقیق بر جریان نقدی، بهینهسازی هزینهها و افزایش سودآوری کمک میکند بدون سیستمهای مالی دقیق، شناسایی سود واقعی، تشخیص نقطه سر به سر و برنامهریزی برای رشد تقریباً غیرممکن میشود. خدمات مالی با جلوگیری از خطاهای محاسباتی و ارائه گزارشهای تحلیلی دقیق، پایه و اساسی برای تصمیمگیری استراتژیک فراهم میکنند. از تأمین مالی خرید تجهیزات جدید گرفته تا مدیریت پرداختهای بینالمللی و تجزیه و تحلیل ریسکهای بازار، همه مسئولیتها بر عهده مشاور مالی است. در واقع، استفاده از مشاوره مالی حرفهای، مشاغل را قادر میسازد تا به جای غرق شدن در پیچیدگیهای عددی و قانونی، بر فعالیتهای اصلی خود یعنی تولید و ارائه خدمات تمرکز کنند.
بخش های اصلی خدمات مالی
۱- مدیریت درآمد و هزینه
بخش های اصلی خدمات مالی چیست؟ ، تمام درآمدها و هزینهها ثبت و تجزیه و تحلیل میشوند. این فرآیند مدیران را قادر میسازد تا بفهمند پول از کجا میآید و چگونه خرج میشود و به آنها اجازه میدهد سود واقعی هر ماه یا پروژه را محاسبه کنند. به عنوان مثال: یک فروشگاه لباس در یک ماه ۱۰۰ میلیون تومان فروش داشته و ۶۰ میلیون تومان هزینه متحمل شده است. با ثبت این اطلاعات، مدیر فروشگاه میتواند برای ماههای آینده به طور دقیق برنامهریزی کند و تصمیم بگیرد که کدام حوزهها را گسترش دهد یا در کجا هزینهها را کاهش دهد.
۲- مدیریت داراییها و بدهیها
این بخش شامل ثبت و تجزیه و تحلیل داراییها و بدهیهای سازمان، مانند پول نقد، موجودی کالا، تجهیزات و وامها است. این اطلاعات به مدیران کمک میکند تا بفهمند چقدر سرمایه واقعی دارند، چقدر بدهی باید بازپرداخت شود و آیا پتانسیلی برای سرمایهگذاری یا توسعه پروژههای جدید وجود دارد یا خیر.
۳- برنامهریزی و تحلیل مالی
با استفاده از خدمات مالی، سازمان میتواند آینده مالی خود را پیشبینی و برنامهریزی کند. دادههای تاریخی و جاری نشان میدهند که کدام حوزهها سودآور هستند و کدامها نیاز به تعدیل دارند و سازمان را قادر میسازند تا از فرصتها بهرهبرداری کرده و ریسکهای مالی را کاهش دهد.
۴- خدمات مالیاتی و حقوقی
این بخش شامل محاسبه و پرداخت مالیات و همچنین رعایت مقررات مالیاتی، از جمله تهیه اظهارنامه مالیاتی، مالیات بر ارزش افزوده و مالیات بر درآمد کارکنان است. با اجرای صحیح این وظایف، سازمان میتواند از جریمهها و مسائل حقوقی جلوگیری کند و اطمینان حاصل کند که امور مالیاتی به موقع و دقیق انجام میشود.
5- صورتهای مالی ( خروجی اصلی خدمات مالی )
صورتهای مالی اسنادی هستند که وضعیت مالی واقعی سازمان را به وضوح و شفافیت نشان میدهند، مانند:
صورت سود و زیان: میزان درآمد و هزینهها را نشان میدهد و سود یا زیان واقعی را آشکار میکند.
ترازنامه: وضعیت داراییها و بدهیها را در یک نقطه زمانی خاص نشان میدهد.
صورت جریان نقدی: نشان میدهد که پول نقد از کجا آمده و در کجا خرج شده است.
وظایف شرکت های ارائه دهنده خدمات مالی
یکی از مسئولیتهای اصلی ارائهدهندگان خدمات مالی، اندازهگیری، پردازش و انتقال دقیق و به موقع اطلاعات مالی است. شرکتهای خدمات مالی باید کنترل تمام امور مالی را در دست بگیرند و مطابق با استانداردهای مالی و حسابداری عمل کنند. اسناد و صورتهای مالی یک سازمان باید نشاندهنده قابل اعتمادترین اطلاعات مالی باشند و اطمینان حاصل شود که دقت و سودمندی آنها در بالاترین سطح ممکن است. تمام امور مالی باید بر اساس اسناد مالی تهیه شوند. رعایت اصول اخلاقی در تمام محیطهای حسابداری و تجاری ضروری است. از جمله مهمترین اصول اخلاقی در این زمینه، حفاظت از دادههای سپرده شده به حسابداران، پشتکار حرفهای، صداقت و غیره است. گروه مالی صالحانی ارائه دهنده انواع خدمات مالیاتی و مالی میباشد که میتوانید برای اطلاعات بیشتر با شماره 02126716451 تماس بگیرید.
